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Informe trimestral Altair Finance 3T 2020

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Estimados inversores, Nos complace presentar nuestra carta de gestión de este tercer trimestre de 2020 a la que podéis acceder pinchando en el siguiente botón. En general, el comportamiento de todos los fondos de la casa ha sido positivo, llegando incluso a obtener...

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Informe trimestral Altair Finance 2T 2020

Estimados inversores, Ya está disponible la carta de gestión de este segundo trimestre de 2020. Conoce Altair Finance En Altair Finance apostamos por una gestión flexible que requiere una amplia libertad para tomar decisiones de inversión. En palabras de Antonio...

¿Qué son los índices de referencia o benchmark?

Al analizar un fondo de inversión una de las principales consideraciones a tener en cuenta es el comportamiento relativo contra su benchmark o índice de referencia. Evolución del Eurostoxx 50 vs. dos carteras teóricas: En este ejemplo vemos un índice frente a dos...

¿Qué es el riesgo de liquidez?

De entre los distintos tipos de riesgos que podemos tener a la hora de invertir nuestros activos, existe uno en particular que a menudo pasa desapercibido: el 'riesgo de liquidez'. ¿Qué es el riesgo de liquidez?  Se trata del riesgo derivado de que una inversión no...

¿Qué son las políticas monetarias y fiscales?

Aunque no todo el mundo lo tiene presente, tanto las políticas monetarias como las políticas fiscales afectan directamente al comportamiento de las divisas con tipos de cambios flexibles (tipos de cambio determinados por cotización en mercado de divisas). ¿Qué son las...

¿Qué son las criptomonedas?

Hace ya unos años que se pusieron de moda las 'criptodivisas', un activo que existe desde hace décadas pero que multiplicó su valor casi por 20 en unos pocos meses. ¿Qué son las criptomonedas? Las criptomonedas realmente no son más que una serie de apuntes contables...

#ConceptosClave

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#CasosPrácticos

¿Cómo se regulan los tipos de interés?

Muchas veces hablamos de los tipos de interés como referencia de rentabilidad para los bonos e incluso como indicador macroeconómico y, generalmente, hablamos del tipo del bono alemán a 10 años como referencia de los tipos de interés para el euro. Pero no es tan...

El PIB potencial y la tasa NAIRU

Los Bancos Centrales, y un gran número de economistas, basan su análisis en lo que se llama el 'PIB potencial', que podríamos definir de manera sencilla como el crecimiento del PIB estructural, el que no supone ni recalentar ni enfriar la economía. Según la teoría...

El potencial económico del turismo

Es de sobra conocido que el turismo es un sector de gran importancia para el PIB de España, de hecho, es uno de los elementos más importantes cuando se trata de captar dinero extranjero. Pero ¿qué supone España al turismo internacional? Mapa del ingreso del turismo...

#Macroeconomía

La deuda de los países desarrollados

Desde Altair Finance continuamos con la serie de artículos propuestos para incentivar la educación financiera. Hoy analizamos la composición de la deuda en los países desarrollados, en el gráfico de la izquierda mostramos el porcentaje de PIB que representa la deuda...

¿Qué son las TLTROs?

Las TLTROs (Targeted longer-term refinancing operations) es una medida que toma el Banco Central Europeo con el objetivo de garantizar la liquidez y la sostenibilidad de los bancos en un entorno de tipos anormalmente bajos. Si bien se habla mucho del programa de...

El reparto de la riqueza en la actualidad

Históricamente la economía ha estado muy ligada con las tendencias sociales, lógicamente una mejor situación económica lleva a un mayor bienestar social. Pero muchos defienden, que más allá de la situación global de la economía uno de los factores más influyentes en...

#ÚltimoInformeSemanal

Informe semanal | 27 de abril de 2020

Movimientos en las carteras Renta variable: En Altair Patrimonio II la duración se sitúa en 3.5 y la TIR en 3.75%. Se mantiene un 15% de liquidez y una exposición del 5% en bolsa americana. Hemos optado por rotación a través de un mercado primario que dadas las...

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Preguntas frecuentes

Fondos de inversión

¿Qué es un fondo de inversión?

Un Fondo de Inversión es una forma de inversión colectiva mediante la cual una pluralidad de inversores aporta sus ahorros a un Fondo común, con el fin de constituir un Patrimonio. Este Patrimonio, denominado Fondo de Inversión, es administrado por una Sociedad Gestora, responsable de la gestión del Patrimonio del Fondo, y por una Entidad Depositaria que custodia los títulos del Fondo y ejerce funciones de vigilancia y garantía ante los inversores. A los inversores que aportan al Fondo de Inversión se les conoce como Partícipes.

¿En qué invierte un fondo de inversión?

Los Fondos de Inversión tienen por objeto la inversión en valores mobiliarios y en diferentes instrumentos financieros y, a su vez, pueden invertir en activos financieros a corto plazo del mercado monetario. Cada fondo utiliza una política de inversión diferente que vendrá determinada en el folleto completo de la IIC que, por norma, está publicado en la página web de la CNMV y debe ser firmado por el inversor antes de la primera suscripción o aportación.

Planes de pensiones

¿Cuándo puedo rescatar el Plan de Pensiones?

Las coberturas principales son:

  • a) Jubilación
  • b) Incapacidad laboral total y permanente o gran invalidez
  • c) Fallecimiento del titular, que puede generar derechos de viudedad, orfandad o a favor de otros herederos o personas designadas.
  • d) Dependencia severa o gran dependencia.
  • e) Estar en situación legal de desempleo, siempre que esté inscrito en el INEM y no se perciban prestaciones contributivas por desempleo o ya se haya agotado esta prestación.
  • f) Enfermedad grave acreditada, que limite parcial o totalmente la ocupación.
  • g) Desahucio de la vivienda habitual.
¿Cuánto puedo aportar?

El importe máximo anual que se puede aportar es 8.000€ o el 30% de los rendimientos del trabajo (el límite será la menor de estas cantidades), es decir, si su empresa le aporta a un plan de empleo también debe tenerlo en cuenta.

Igualmente es posible hacer aportación a favor del cónyuge con ingresos inferiores a 8.000€ y en ese caso, se le puede aportar hasta 2.500€.

Ahorro a largo plazo

¿Cómo se calcula el valor de la participación?

Las aportaciones o retiros que efectúe el inversor se liquidan siempre al Valor de la Participación del día que corresponda, en función de la fecha en que se efectúa la aportación o reembolso.

El valor de la Participación lo calcula diariamente la Gestora. Para ello precisa valorar el patrimonio total del fondo (este valor fluctúa debido a los cambios en los precios de los activos en los que invierte) y, en función del número de participaciones, se obtiene el valor de cada una de ellas. Esta valoración se realiza aplicando los criterios que establecen las normas legales vigentes y las que indican los estatutos del fondo.

¿Cómo se conoce el valor de la participación y qué información recibe el participe de un fondo?

El seguimiento del valor de la participación puede hacerse diariamente consultando los medios de comunicación (prensa o plataformas como Morningstar) en que aparecen publicados, en la página web de la gestora del fondo o bien solicitándolo directamente a la Sociedad Gestora.

En cualquier caso, el partícipe recibe de la sociedad gestora la siguiente información:

  1. Durante la primera suscripción, recibirá un Resguardo de Acreditación de Pertenencia al Fondo, en el que se indica el número de Participaciones adquiridas.
  2. Cada trimestre recibirá un Estado de Posición en el que se detallan los movimientos del trimestre, el valor actual de su inversión, número de Participaciones que posee y evolución histórica de la evolución de la inversión.
  3. Así mismo, es posible pedir la información necesaria para que el partícipe pueda cumplir con sus obligaciones fiscales.

Diccionario Económico