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Con Altair Educa pretendemos dar un paso más en nuestro compromiso por mejorar la educación financiera de nuestro país ofreciendo un contenido de carácter didáctico, ameno y accesible a todo tipo de personas.

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El potencial económico del turismo

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Es de sobra conocido que el turismo es un sector de gran importancia para el PIB de España, de hecho, es uno de los elementos más importantes cuando se trata de captar dinero extranjero. Pero ¿qué supone España al turismo internacional? Mapa del ingreso del turismo...

¿Qué es la correlación?

En el día de hoy queremos realizar un análisis histórico de la correlación que ha existido entre el oro y el principal índice de bolsa EE.UU. (S&P500) desde 1999. Pero ¿qué es la correlación? La correlación es la relación lineal que existe entre dos o más...

El modelo de la ventaja comparativa

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La volatilidad en las empresas tecnológicas

El 1 de febrero de 2019 algunas de las acciones del Nasdaq (principal índice de acciones tecnológicas estadounidenses) cayeron fuertemente, en un movimiento que se produjo como resultado de la volatilidad generada por la temporada de resultados. Una temporada de...

Los costes del dinero venezolano (parte II)

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Una revisión de la prima de riesgo

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#ConceptosClave

¿Qué son los índices bursátiles?

Los índices bursátiles están compuestos por un número de empresas de distintos sectores que tienen mayor o menor peso en función de la capitalización bursátil de la compañía. En otras palabras, los índices bursátiles sirven como termómetro de los...

¿Quiénes son los ‘insiders’?

Las FANG (abreviatura de Facebook, Amazon, Netflix y Google, que son las 4 principales empresas tecnológicas en EE.UU.) continúan su camino de subidas crecientes en las bolsas a pesar de que hace ya tiempo que muchos analistas e inversores...

¿Qué es el tipo de interés real de un país?

Generalmente cuando hablamos de tipos de interés hablamos de lo que se llama “tipos de interés nominales” que es el que se paga o se cobra, pero en este caso nos olvidamos del efecto de la inflación. Como la inflación supone un aumento en los precios,...

#CasosPrácticos

¿Por qué 2018 fue tan malo para la inversión?

Que 2018 haya sido un año malo para la inversión es algo que muy pocas personas podrían discutir con fundamento. Sin embargo, no hubo un gran mercado bajista en las bolsas, ni una recesión a nivel macroeconómico (fueron peores datos que en otras ocasiones...

¿Qué estiman los principales analistas para 2019?

A pesar de que el 2018 fue un año bastante negativo para todo tipo de inversión (algo que no había pasado nunca en la historia con tanta magnitud), esto no debe suponer un prejuicio para la inversión. A raíz de esto, hemos realizado una comparativa...

El envejecimiento de la población en España

Desde Altair Educa ya explicábamos la preocupación que mostró el Fondo Monetario Internacional  con respecto a algunas de las partidas presupuestarias de los Presupuestos Generales del Estado presentados por el Ejecutivo de Sánchez, en especial mostró...

#Macroeconomía

China y la economía mundial

Queremos comentar el protagonismo que está teniendo China en la economía mundial desde hace algunos años con un gráfico que muestra el porcentaje del PIB mundial que representan China (línea roja) y Estados Unidos (línea blanca): PIB de China (rojo) y de...

El salario mínimo interprofesional en España

Entre los elementos de debate que más han llamado la atención las últimas semanas con la presentación de los presupuestos por parte del gobierno de España, se encuentra la subida del salario mínimo interprofesional (SMI) hasta los 900 euros al mes. Aunque...

#ÚltimoInformeSemanal

Informe semanal | 27 de enero de 2020

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Preguntas frecuentes

Fondos de inversión

¿Qué es un fondo de inversión?

Un Fondo de Inversión es una forma de inversión colectiva mediante la cual una pluralidad de inversores aporta sus ahorros a un Fondo común, con el fin de constituir un Patrimonio. Este Patrimonio, denominado Fondo de Inversión, es administrado por una Sociedad Gestora, responsable de la gestión del Patrimonio del Fondo, y por una Entidad Depositaria que custodia los títulos del Fondo y ejerce funciones de vigilancia y garantía ante los inversores. A los inversores que aportan al Fondo de Inversión se les conoce como Partícipes.

¿En qué invierte un fondo de inversión?

Los Fondos de Inversión tienen por objeto la inversión en valores mobiliarios y en diferentes instrumentos financieros y, a su vez, pueden invertir en activos financieros a corto plazo del mercado monetario. Cada fondo utiliza una política de inversión diferente que vendrá determinada en el folleto completo de la IIC que, por norma, está publicado en la página web de la CNMV y debe ser firmado por el inversor antes de la primera suscripción o aportación.

Planes de pensiones

¿Cuándo puedo rescatar el Plan de Pensiones?

Las coberturas principales son:

  • a) Jubilación
  • b) Incapacidad laboral total y permanente o gran invalidez
  • c) Fallecimiento del titular, que puede generar derechos de viudedad, orfandad o a favor de otros herederos o personas designadas.
  • d) Dependencia severa o gran dependencia.
  • e) Estar en situación legal de desempleo, siempre que esté inscrito en el INEM y no se perciban prestaciones contributivas por desempleo o ya se haya agotado esta prestación.
  • f) Enfermedad grave acreditada, que limite parcial o totalmente la ocupación.
  • g) Desahucio de la vivienda habitual.
¿Cuánto puedo aportar?

El importe máximo anual que se puede aportar es 8.000€ o el 30% de los rendimientos del trabajo (el límite será la menor de estas cantidades), es decir, si su empresa le aporta a un plan de empleo también debe tenerlo en cuenta.

Igualmente es posible hacer aportación a favor del cónyuge con ingresos inferiores a 8.000€ y en ese caso, se le puede aportar hasta 2.500€.

Ahorro a largo plazo

¿Cómo se calcula el valor de la participación?

Las aportaciones o retiros que efectúe el inversor se liquidan siempre al Valor de la Participación del día que corresponda, en función de la fecha en que se efectúa la aportación o reembolso.

El valor de la Participación lo calcula diariamente la Gestora. Para ello precisa valorar el patrimonio total del fondo (este valor fluctúa debido a los cambios en los precios de los activos en los que invierte) y, en función del número de participaciones, se obtiene el valor de cada una de ellas. Esta valoración se realiza aplicando los criterios que establecen las normas legales vigentes y las que indican los estatutos del fondo.

¿Cómo se conoce el valor de la participación y qué información recibe el participe de un fondo?

El seguimiento del valor de la participación puede hacerse diariamente consultando los medios de comunicación (prensa o plataformas como Morningstar) en que aparecen publicados, en la página web de la gestora del fondo o bien solicitándolo directamente a la Sociedad Gestora.

En cualquier caso, el partícipe recibe de la sociedad gestora la siguiente información:

  1. Durante la primera suscripción, recibirá un Resguardo de Acreditación de Pertenencia al Fondo, en el que se indica el número de Participaciones adquiridas.
  2. Cada trimestre recibirá un Estado de Posición en el que se detallan los movimientos del trimestre, el valor actual de su inversión, número de Participaciones que posee y evolución histórica de la evolución de la inversión.
  3. Así mismo, es posible pedir la información necesaria para que el partícipe pueda cumplir con sus obligaciones fiscales.

Diccionario Económico 

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